Baufinanzierung

Ihre Immobilienfinanzierung bei der Allgemeinen Beamten Bank

Ihre Vorteile auf einen Blick

  • Persönliche Beratung
  • Sondertilgung bis 20%
  • Extra lange Laufzeiten
Darlehen beantragen

Unsere günstigen Konditionen

Kreditbetrag

ab
50.000 €
ab
100.000 €
ab
200.000 €

Zinssatz (nom.)

ab
1,60%
ab
1,55%
ab
1,50%

Zinssatz (eff.)

ab
1,61%
ab
1,56%
ab
1,51%

Kreditbetrag

ab
50.000 €
ab
100.000 €
ab
200.000 €

Zinssatz (nom.)

ab
1,75%
ab
1,55%
ab
1,50%

Zinssatz (eff.)

ab
1,76%
ab
1,56%
ab
1,51%
  • Repräsentatives Beispiel- Unsere Musterrechnung für Sie!
    Finanzierungssumme (=Nettodarlehensbetrag) 100.000,00 EUR
    Auszahlung 100%
    Zinsbindung 5 Jahre
    Anfängliche Tilgung p.a. 3%
    Gebundener Sollzinssatz p.a. 1,80%
    Effektiver Jahreszins 1,82%
    monatliche Rate (Zins- und Tilgungsleistung) 400,00 EUR
    Besicherung erstrangig grundpfandrechtlich

    Unter der Annahme, dass der Sollzinssatz bis zum Ende der Vertragsdauer unverändert bleibt und nur die Regeltilgung (hier anfänglich 3%) erbracht wird, ergeben sich folgende Werte:

    Gesamtlaufzeit 26 Jahre / 2 Monate
    Gesamtzahl Raten 314
    zu zahlender Gesamtbetrag 125.428,22 EUR

    Bereitstellungszinsen 0,25% p.M. ab dem 61. Tag, Baudarlehen bis 80% des Beleihungswertes/keine gewerblichen Objekte.

    Zusätzlich fallen noch Kosten im Zusammenhang mit der Bestellung der Sicherheiten (z.B. Notarkosten für die Grundschuldbestellung, Kosten für das Grundbuchamt) sowie für eine Gebäudeversicherung an. Darlehensgeber: ABK Allgemeine Beamten Bank AG, Invalidenstr. 28, 10115 Berlin.

Unser Immobilienkredit im Detail

Für die passende Baufinanzierung kommt es nicht allein auf einen niedrigen Zinssatz über die gesamte Laufzeit an. Ihre monatliche Belastung hängt auch von Eigenkapital und Tilgungssatz ab. Wir beraten Sie gern zum Thema Baufinanzierung und unterstützen Sie auf dem Weg zu Ihrer eigenen Immobilie!

 

Lange Laufzeit

Ihre Baufinanzierung kann bei uns eine Laufzeit bis zu 40 Jahre haben. In der Regel beginnen unsere Kredite ab 50.000 Euro.

Top-Zins ab 1,51% (eff.)

Je nach Laufzeit, Zinsbindung und Darlehensbetrag erhalten Sie bei uns eine Finanzierung ab einem günstigen effektiven Jahreszins von 1,51%.

Ab 10% Eigenkapital

Sie erhalten ein Baudarlehen bei uns bereits ab 10% Eigenkapital bezogen auf den Kaufpreis Ihrer Immobilie.

Individuelle Tilgung

Wir vereinbaren einen Tilgungssatz, der Ihren finanziellen Möglichkeiten entspricht. Sie können den aktuellen Niedrig-Zins nutzen und eine hohe Tilgung vereinbaren, um schneller schuldenfrei zu sein.

Schnelle Bearbeitung

Wir prüfen Ihren Darlehensantrag umgehend, nachdem uns alle erforderlichen Unterlagen vorliegen. Sie erhalten von uns innerhalb von 3 bis 4 Arbeitstagen eine Darlehenszusage bzw. ein Angebot für einen Darlehensvertrag.

Sondertilgung bis 20%

Sie können bei uns einmal jährlich kostenfrei eine Sondertilgung bis 5% der Darlehenssumme leisten. Gegen einen geringen Zinsaufschlag können Sie auch bis zu 20% jährliche Sondertilgung mit uns vereinbaren.

Baufinanzierung auf einen Blick

Bei einer Baufinanzierung handelt es sich um ein Darlehen einer Bank für den Kauf oder die Modernisierung einer Immobilie. Weitere Bezeichnungen sind Immobilienfinanzierung, Immobilienkredit, Annuitätendarlehen oder Forward-Darlehen.

Mutter, Vater und Kinder sitzen auf dem Bett und lachen miteinander

Gerade in der aktuelle Niedrigzinsphase ist der Erwerb einer Wohnung oder ein Hausbau eine attraktive Möglichkeit, für das Alter vorzusorgen. Ihren Traum von den eigenen vier Wänden unterstützen wir gern mit einem individuell auf Ihre finanzielle Situation zugeschnittenen Immobilienkredit.

Wir beraten Sie zu allen Aspekten des Immobilienkaufs und passen Tilgung, Laufzeit und monatliche Rate gern individuell an Ihre Möglichkeiten an. 

Persönliche & individuelle Beratung 

Unsere Baufinanzierungs-Beraterinnen unterstützen Sie beim Kauf Ihrer Immobilie und stehen Ihnen mit ihrer Erfahrung und Marktkenntnis rundum persönlich zur Seite:

  • Analyse Ihrer finanziellen Situation und sorgfältige Prüfung Ihres Immobilienvorhabens
  • passgenaue Finanzierung nach Ihren finanziellen Möglichkeiten
  • Informationen zu Besonderheiten und Nebenkosten im Rahmen Ihres Bauvorhabens

Verwendung 

Sie können unsere Immobilienfinanzierung für den Kauf einer neuen oder gebrauchten Immobilie nutzen oder auch für die Modernisierung oder Renovierung einer Bestandsimmobilie. Wir finanzieren regelmäßig den Erwerb von Ein- oder Zweifamilienhäusern, Eigentumswohnungen, kleineren Mehrfamilienhäusern und Grundstücken, teils auch von Ferienobjekten.

Unser Tipp: Mit unserem Immobilienkredit können Sie auch eine bestehende Finanzierung bei einer anderen Bank ablösen und durch die Umschuldung Zinsen sparen.

Voraussetzungen

Um bei uns ein Immobiliendarlehen zu erhalten, sind Sie volljährig, haben eine gute Bonität und nutzen den Kredit privat und nicht gewerblich, wobei die Finanzierung einer vermieteten Eigentumswohnung natürlich auch möglich ist. Sie haben ein stabiles monatliches Einkommen – egal, ob als Beamter, Angestellter im öffentlichen Dienst, Arbeiter, Angestellter, Freiberufler oder Rentner/ Pensionär. Sie haben außerdem Ihren Wohnsitz sowie ein Girokonto in Deutschland. 10% Eigenkapital zusätzlich zu den Erwerbsnebenkosten sollten sie mitbringen, wir empfehlen Ihnen jedoch 15 bis 20%.

Baufinanzierung vergleichen

Es lohnt sich, Immobilienkredite zu vergleichen. Dabei ist nicht allein der Bauzins relevant, sondern auch Sondertilgungsoptionen und Bereitstellungszinsen sollten Sie im Blick haben. Am besten nutzen Sie für einen Vergleich den effektiven Jahreszins, da dieser bereits alle Kosten über die gesamte Laufzeit berücksichtigt. Auch sollten Sie darauf achten, wie lange die Bank den aktuellen günstigen Bauzins garantiert und ob Sie den Tilgungssatz selbst festlegen können. 

 


  

 

 

 

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Sie haben die Wahl: Vereinbaren Sie einen persönlichen Beratungstermin oder stellen Sie Ihren Darlehensantrag ganz komfortabel online. 

 

Baudarlehen online

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verschlüsselt übertragen und von
uns verantwortungsvoll behandelt.

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Sprechen Sie mit einem unserer Baufinanzierungs-Experten über Ihren Immobilienkauf und erhalten Sie ein individuelles Darlehensangebot.
(030) 2 85 35-200

FAQ - Fragen und Antworten

Sie haben noch Fragen? Hier finden Sie Antworten zu den häufigsten Fragen zu unserem­ Baufinanzierungskredit.

Antragsstellung

  • Welche Voraussetzungen gelten für eine Finanzierung?

    Als Antragsteller sind Sie volljährig und besitzen eine gute Bonität. Ein stabiles monatliches Einkommen – als Beamter, Angestellter im öffentlichen Dienst, Arbeiter, Angestellter, Freiberufler, Gewerbetreibender oder Rentner/Pensionär - ist uns wichtig. Außerdem haben Sie Ihren Wohnsitz und ein Gehalts-Girokonto in Deutschland. Mindestens die Erwerbsnebenkosten und 10% von Kaufpreis sollten Sie als Eigenkapital einsetzen.

  • Wie viel Eigenkapital benötige ich für eine Baufinanzierung?

    Ein Darlehen ist bei uns ab einem Eigenkapital von 10% zuzüglich der Erwerbsnebenkosten möglich. 

  • Welche Unterlagen benötige ich für ein Immobiliendarlehen?

    Wir benötigen Ihre persönlichen Informationen, einen Nachweis Ihrer Bonität (Einkommensnachweis) sowie Informationen zur Immobilie. Sie können sich eine übersichtliche Checkliste mit allen erforderlichen Unterlagen sowie eine Selbstauskunft herunterladen, die Sie mit Beantragung des Darlehens bei uns einreichen.

  • Kann ich auch ein Baudarlehen erhalten, wenn ich nicht im öffentlichen Dienst angestellt bin?

    Ja, bei uns erhalten Sie auch einen Kredit, wenn Sie nicht im öffentlichen Dienst angestellt oder wenn Sie selbständig sind.

  • Ist ein Kredit nur für Eigennutzer oder auch für Kapitalanleger möglich?

    Unser Kredit kann sowohl für selbst genutzte Immobilien, als auch für Kapitalanlagen genutzt werden.

  • Ist ein Baudarlehen auch für Gewerbe möglich?

    Der Kredit kann nur privat und nicht gewerblich genutzt werden. Die Finanzierung einer vermieteten Eigentumswohnung ist natürlich möglich. 

  • Bieten Sie eine Restschuldversicherung an?

    Nein.

Kreditinfos

  • Was kann mit einem Immobilienkredit finanziert werden?

    Wir finanzieren Wohnimmobilien in Deutschland, d.h. Ein- oder Zweifamilienhäuser, Eigentumswohnungen, kleinere Mehrfamilienhäuser, Grundstücke und im Einzelfall auch Ferienobjekte. Spezialimmobilien wie z.B. ehemalige Bauernhöfe, Gewerbeobjekte oder Zwangsversteigerungsobjekte finanzieren wir nicht. Die Immobilien sollten in einem normalen Zustand sein und sich in Gemeinden mit mind. 5000 Einwohnern befinden. 

     

  • Kann ich ein anderes Baudarlehen umschulden?

    Sie können unsere Immobilienfinanzierung auch dazu nutzen, einen bestehenden Immobilienkredit bei einer anderen Bank abzulösen und umzuschulden.

  • Welcher Zinssatz gilt für eine Baufinanzierung?

    Je nach Zinsbindung und Darlehensbetrag erhalten Sie bei uns eine Finanzierung ab günstigen 1,51% effektiven Jahreszinsen.

  • Was ist der Unterschied zwischen Nominalzins, Sollzins und effektivem Jahreszins?

    Der Nominalzins oder auch Sollzins genannt gibt an, welche Zinskosten für die Darlehensinanspruchnahme berechnet werden. Der effektive Jahreszins berücksichtigt die Gesamtkosten einer Finanzierung. Für den Vergleich von verschiedenen Banken ist der effektive Jahreszins das geeignete Mittel.

  • Welche Tilgung kann ich auswählen?

    Unsere Darlehen haben in der Regel einen Tilgungssatz von mindestens 2% pro Jahr. Sie können gern einen höheren Tilgungssatz vereinbaren, um das aktuell niedrige Zinsniveau zu nutzen und schneller schuldenfrei zu werden.

  • Welche Vorteile habe ich bei der ABK Bank?

    Anders als bei Direkt- oder Online Banken erhalten Sie bei der ABK Bank eine persönliche und individuelle Beratung von Baufinanzierungs-Experten. Auch unsere langen Laufzeiten und die günstigen Konditionen machen eine Immobilienfinanzierung bei der ABK Bank besonders attraktiv.

  • In welcher Höhe kann ich einen Baukredit erhalten?

    Wir finanzieren Immobilienkäufe und Immobilienmodernisierungen in der Regel ab 50.000 Euro.

  • Welche Laufzeit hat ein Immobilienkredit?

    In der Regel haben unsere Darlehen eine Laufzeit zwischen 5 und 30 Jahren. Wir bieten jedoch auch Zwischenfinanzierungen mit Laufzeiten bis max. 2 Jahren sowie eine Gesamtlaufzeit bis 40 Jahre an.

  • Sind Sondertilgungen kostenfrei möglich?

    Sondertilgungen sind sinnvoll, um die Laufzeit Ihres Darlehens bei gleicher monatlicher Rate zu verkürzen. Sie können bei uns einmal jährlich eine kostenfreie Sondertilgung in Höhe von 5% der Darlehenssumme vornehmen. Möchten Sie häufiger oder höhere Sondertilgungen bis 20% der Darlehenssumme leisten, können wir dies individuell in Ihrem Darlehensvertrag vereinbaren.

  • Wie hoch sind Bereitstellungszinsen und Nichtabnahmeentschädigung?

    Nach 6 vollen Monaten (bei Neubau-Immobilien nach 12 Monaten) ab Darlehens-Vertragsunterzeichnung berechnen wir Bereitstellungszinsen in Höhe von 0,25 % monatlich.

  • Sind vorzeitige Rückzahlungen möglich?

    Wenn Sie Ihre Immobilie vor Ablauf des Darlehensvertrags verkaufen und mit dem Verkaufserlös das Darlehen vorzeitig zurückzahlen möchten, ist dies möglich. Es wird dann eine Vorfälligkeitsentschädigung fällig, die zum Zeitpunkt der Rückzahlung anhand aktueller Marktkonditionen errechnet wird.  

Günstige Baufinanzierung für den Öffentlichen Dienst. Und für Sie.

Die Allgemeine Beamten Bank finanziert vor allem Kredite für Beamte und Angestellte aus dem Öffentlichen Dienst.​ Aber auch Angestellte und Arbeiter erhalten bei uns ein Darlehen zu attraktiven Konditionen.

Flexible Raten- und Laufzeitänderungen gehören zum FlexoPlus-Kredit für den öffentlichen Dienst

Know-how im öffentlichen Dienst

Beschäftigte im öffentlichen Sektor sowie aus halb-öffentlichen Unternehmen gehören zu unseren Stammkunden. Wir kennen daher die Besonderheiten dieser Berufsgruppe sehr genau.

Auch für Arbeitnehmer & Selbständige

Abhängig Beschäftigte und Selbständige können ebenfalls von unserem attraktiven Immobilienkredit profitieren. Sie erhalten bei uns garantiert faire Konditionen.

Mit KfW-Förderung noch günstiger finanzieren

Mit den Förderprogrammen der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) können Sie ggf. einen Teil Ihres Darlehens abdecken, z.B. bei energieeffizientem Bauen.

35 Jahre Markterfahrung

Mit Privatkrediten, Immobilienfinanzierungen und Sparprodukten kennen wir uns bestens aus. Seit mittlerweile 35 Jahren.

Individuelle Betreuung

Wir legen Wert auf individuelle Betreuung und unterstützen Sie gern persönlich: am Telefon, online oder vor Ort.

Ausgezeichnete Produkte

In bundesweiten Vergleichstests überzeugen unsere Angebote wiederholt mit Kundenorientierung und fairen Konditionen.